Le Società di Gestione del Risparmio (SGR) sono società di diritto italiano autorizzate cui è riservata la prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio. Sono state formalmente istituite in Italia con il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58. Accanto alle società di diritto italiano, in Italia sono presenti anche società di gestione di diritto estero, operanti sulla base del principio comunitario del mutuo riconoscimento e della regolamentazione del paese d'origine.Le Società di Gestione del Risparmio si occupano di:



gestione collettiva: l'investimento sui mercati e gestione in forma aggregata (in monte) del risparmio raccolto attraverso fondi comuni di investimento e SICAV (OICR)



fondi pensione: la gestione di fondi accantonati dai risparmiatori durante la vita lavorativa e destinati a costruire una rendita pensionistica complementare per integrare le coperture offerte dai sistemi di previdenza obbligatoria



gestione patrimoniale: la gestione individuale del patrimonio dei singoli risparmiatori su loro mandato.

L'attività delle SGR è regolata da provvedimenti legislativi e normativi e vigilata dagli organi di controllo: Banca d'Italia, Consob e Ministero dell'economia e delle finanze.

Le SGR italiane e le principali SGR straniere operanti in Italia sono associate ad Assogestioni.

I prodotti del risparmio gestito comprendono tutti i prodotti che prevedono l'affidamento ad un gestore professionale di un patrimonio, mantenendo presso il soggetto titolare del patrimonio il rischio di investimento. Le società autorizzate, sulla base del Testo Unico della Finanza, alla gestione collettiva e individuale del risparmio, possono offrire i seguenti prodotti:

Fondi mobiliari, SICAV e fondi immobiliari



Fondi pensione



Gestioni Patrimoniali

Queste forme di gestione del patrimonio sono disciplinate da una normativa che impone agli Intermediari rigide norme di comportamento e di trasparenza e li sottopone al controllo delle autorità di vigilanza (vedi organismi di controllo).



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E' una società per azioni, con sede legale e direzione generale in Italia, iscritta in un apposito albo tenuto dalla Banca d'Italia e autorizzata a prestare il servizio di gestione collettiva del risparmio, in via esclusiva, e il servizio di gestione su base individuale di portafogli di investimento per conto terzi. E' questa operatività più ampia che differenzia la Sgr dalla tradizionale società di gestione dei Fondi comuni, caratterizzata da un oggetto sociale limitato.

Per gestione collettiva del risparmio si intende:

la promozione, l'istituzione e l'organizzazione di Fondi comuni di investimento e l'amministrazione dei rapporti con i partecipanti;

la gestione del patrimonio di Fondi comuni di investimento e società di investimento a capitale variabile (O.I.C.V.M.), di propria o altrui istituzione.

Per gestione su base individuale di portafogli si intende un servizio di investimento in strumenti finanziari svolto da intermediari autorizzati, quali Sgr, Sim-Società di Intemediazione Mobiliare, Banche e Agenti di Cambio iscritti nel ruolo unico nazionale.

Le caratteristiche del servizio sono riportate nel contratto di gestione di portafogli di investimento; qui, in particolare, sono definiti i rischi connessi a ciascuna Linea di gestione.

E' essenziale la distinzione tra patrimonio gestito e patrimonio della società di gestione: il primo è costituito dagli strumenti finanziari e dalle somme di denaro dei singoli Clienti mentre il patrimonio della Società di gestione ha origine da risorse proprie. Quindi quest'ultima non può utilizzare, nell'interesse proprio o di terzi, gli strumenti finanziari e le disponibilità liquide degli Investitori.